MAKBUZ İŞLEMLERİ. A-Tahsilat Makbuz İşlemleri:

October 31, 2017 | Author: Aysun Büyük | Category: N/A
Share Embed Donate


Short Description

1 MAKBUZ İŞLEMLERİ A-Tahsilat Makbuz İşlemleri: Nakit, kredi kartı, çek ve havale dekontlarının girişi; AZNET sis...

Description

MAKBUZ İŞLEMLERİ A-Tahsilat Makbuz İşlemleri: Nakit, kredi kartı, çek ve havale dekontlarının girişi; AZNET sisteminde bulunan, Tahsilat / Makbuz İşlemleri / Tahsilat Makbuz İşlemleri” ekranından yapılır. Makbuz girişi Allianz tahsilat sisteminin en önemli temel taşı olup tüm süreç, acentelerimizin makbuz girişi yapması veya yapmaması üzerine kurulmuştur. Makbuz girişlerinin poliçe ve vade bazında yapılması haftalık sıralı kapama uygulamasında önem arzetmektedir. Detaylı bilgi sıralı kapama yöntemi bölümünde verilmiştir. Makbuz girişi yapılacak poliçe / zeyillerin bilgileri, arama kriterlerlerinde bulunan “Poliçe”, “Unsur” ve “Vade” seçeneklerinden herhangi bir tanesi kullanılarak sorgulama yapıldığında ekrana gelir. Arama yapıldıktan sonra gelen ekranda, sigortalı / sigorta ettiren adı soyadı, poliçe / zeyil numarası, taksit numarası, vade, prim, kalan prim, döviz cinsi, vade üzerinde makbuz varsa durumu (TAHS, KMUH vb.) ve ödenecek prim bilgileri yer alır. Günün tarihine göre vadesi gelen peşinat/taksitlerin en sağında kutu kırmızı renk , vadesi gelmeyenlerin ise yeşil renk ile renklendirilir. Arama seçeneklerinin kullanımı; Poliçe: Poliçe / zeyil numarası yazılarak ara butonu tıklandığında; ilgili poliçe / zeyilin açık olan / olmayan tüm vadeleri ekrana gelir. Ekrana gelen kayıtlardan sadece borçlu olanlar seçilebilir. Unsur: Unsur numarası, TCKN veya VKN bilgilerinden bir tanesi yazılarak ara butonu tıklandığında unsura ait tüm poliçe / poliçelerin açık veya kapalı tüm taksitleri ekrana gelir. Ekrana gelen kayıtlardan sadece borçlu olanlar seçilebilir. Vade: Birden fazla poliçe / zeyile toplu makbuz girişi yapmak için kullanılır. “Vade” seçeneği seçildiğinde günün tarihi ile geriye dönük 3 aylık dönem otomatik olarak gelir. Vade aralığı, sol (önceki üçer aylık dönemler) veya sağ (sonraki üç aylık dönem) (-) veya (+) işaretler kullanıIarak değiştirilebilir. Ayrıca, ekranın sağ üst köşesinde bulunan ve vade seçeneği ile birlikte kullanılan “Ek kriterler” butonu tıklandığında açılan ekrandan, tanzim tarihi aralığı, döviz cinsi, üretim tip, tahsilat tipi, poliçe durumu ve branş seçenekleri kullanılarak ek arama kriterleri belirlenebilir. Arama seçenekleri kullanılarak listelenen poliçe / zeyiller, “Ödenecek” kolonunun sağında bulunan kutu tıklanarak seçilir. Ekranın sol alt bölümünde bulunan Makbuz tipi seçilerek gerekli olan bilgiler girildikten sonra “Onay” butonuna basılarak makbuz girişi tamamlanır.. Vade ile arama seçeneği ile giriş yapıldığında, ekrana gelen poliçe / zeyillerin sorgulanan vade aralığından daha eski vadeli açık peşinat / taksitleri varsa ekrana gelir. Poliçe peşinat / taksit vadeleri vade sıralı olarak kapatılmalıdır. Makbuz seçenekleri : 1-Otomatik Makbuz: Sadece nakit tahsilatlar için kullanılır. Makbuz girişi yapılacak vade seçildikten sonra “Otomatik Makbuz” seçilir ve “Onay” butonuna basılarak makbuz oluşturulur. Sağlık branşı poliçeleri için otomatik makbuz girişi yapılamaz.

2-Kredi Kartı Ödeme Formu/Kredi Kartı: Kredi kartı tahsilatı yapılacak vadenin çekim tarihi otomatik olarak günün tarihi olarak gelir. Çekim tarihi alanı seçilerek manuel tarih girişi yapılıp çekim tarihi değiştirilebilir. KK No, kart sahibi, geçerlilik tarihi ve ihtiyaç halinde güvenlik no girişleri yapıldıktan sonra “Onay” butonuna basılarak makbuz / form oluşturulur. Çekim tarihi günün tarihi ise, form girişi tamamlandığında V-POS ile anlık çekim yapılır. Vadesi gelmemiş bir taksit için yine çekim tarihi alanına günün tarihi yazılarak, vadesinden önce V-POS ile anlık çekim denemesi yapılabilir. Vadesi gelmemiş peşinat / taksitlerde ise çekim tarihi olarak ödeme planında bulunan vade tarihi gelir ve vadesi gelene kadar sistemde KMUH olarak bekler. Blokajlı kredi kartı tahilatlarında ileri vadeli KMUH girilemez. Kredi Kartı Ödeme Formu/Çoklu VPos: - Taksit kart ile üretilmiş oto kaza, yangın, trafik, nakliyat ve inşaat montaj poliçeleri/zeyilleri için Çoklu VPOS tahsilatı uygulanabilmektedir. Çoklu VPOS yöntemi ile, taksit kart seçeneği seçilerek üretilmiş bir poliçeye 2 - 5 arasında (en fazla 5 adet) kredi kartı girişi yapılabilmektedir. Sisteme girişi yapılan her bir kredi kartına poliçe blokajlı ödeme planına göre 3, 6 veya 9 eşit taksit uygulanmaktadır. Çoklu VPOS tahsilatı için ödeme tipi “Çoklu VPOS” olarak seçilmelidir. Kredi kartı formunun doğru ve eksiksiz olarak doldurulup kart sahibinin imzasının alınması zorunludur. Kredi kartının doğru poliçeye girildiğini kontrol ederek işlem onaylanmalıdır. İmzalı formlar acente tarafından 10 yıl süreyle saklanmalıdır. Aksi halde kart sahibi tarafından yapılacak itiraz durumlarında, banka tarafından kart sahibine iade edilecek tutar acente cari hesabına borç yansıtılarak karşılanır. Sistemden basımı yapılan ilk formda kart numarası açık olarak yer alır. Ancak sonraki görüntülemelerde, tekrar basımlarda ve raporlarda ilk 6 hane ve son 4 hane açık şekilde, diğer rakamlar ise şifrelenmiş haliyle görüntülenir. 3-Havale Dekont: Acentenin kendi banka hesabına gelen sigortalı prim ödemeleri ya da 8.000 TL ve üzeri nakit tahsilatlar için kullanılır. Makbuz girişi yapılacak vade seçildikten sonra “Havale Dekont” makbzu tipi seçilir, “Havale Tarihi” ve “Dekont No” alanları doldurulduktan sonra “Onay” butonuna basılarak makbuz oluşturulur. Sağlık branşı poliçeleri için havale dekont makbuz girişi yapılamaz. 4-Tediye Makbuzu: Poliçe iptallerinde, araç değişikliğinde, teminat değişikliklerinde indirim uygulamalarında oluşan (-) zeyil üretiminden sonra, tamamı kredi kartı ile tahsil edilen poliçeler hariç olmak üzere, iade ve iptal zeyilleri için tediye makbuzu oluşturulur. Poliçe numarası yazılarak ara butonu tıklandığında, ilgili poliçe / zeyilin açık olan / olmayan tüm vadeleri ekrana gelir. Ekrana gelen kayıtlardan biri şeçilip “Onayla” butonuna basıldığında sistem otomatik olarak makbuz üretir. Sistem tarafından oluşturulan makbuz basılıp nakit iade yapılacaksa sigorta ettirene imzalatılır. İade primin şirketten alınabilmesi için tediye makbuzu çalışılması gerekmektedir. Müşteriye prim iadesi yapılmadan önce mutlaka sistemden tediye makbuzu girişi yapılarak makbuzda çıkan rakamın iadesi yapılmalıdır. Eğer poliçe borcu zeyil priminden fazla ise makbuz “0 primli” çıkar. Tediye makbuzu sonrası kalan prim borcu tahsil edilerek sisteme işlenmelidir. Çalışılan tediye makbuzu ilk cuma gecesi oluşacak ödeme bordrosuna Prim -Komisyon formatında iade olacak şekilde yansıtılır. OİP poliçelerde borç ya da alacak bakiyesi oluşmadığı ve sistem otomatik olarak mahsup işlemi yaptığı için ayrıca tediye makbuz çalışılmasına gerek bulunmamaktadır. Sağlık branşı poliçeleri için tediye makbuz girişi yapılamaz.

1

5-Manuel Makbuz: Şirket tarafından zimmetlenen matbu makbuzların sisteme girildiği makbuz tipidir. Tahsilatı girilecek poliçe/zeyil seçildikten sonra matbu koçandaki makbuz numarası ekran girilir ve “onay” butonuna basılır. Zimmetli olmayan veya koçan içinde sıra takip etmeyen makbuzlar sisteme girilemez. Sağlık branşı poliçeleri için manuel makbuz girişi yapılamaz. 6-Çek : Poliçenin vadelerine uygun tarihlerde, çek şekil ve şartlarına uygun tanzim edilmiş ve poliçenin sigortalı/sigorta ettirenine ait çeklerin sisteme girişinin yapıldığı makbuz türüdür. Sağlık branşı poliçeleri ve taksitli poliçeler için alınmış ortalama vadeli çeklerin sisteme girişi yapılamaz. Sticker No: Şirketimiz kırtasiye deposundan temin edilir. Depodan çıkışı yapılırken numaralar acenteye zimmetlenir. Zimmette olmayan bir numaranın girişi yapılamaz. Çekin ön yüzünde boş bir alana yapıştırılır. Vadesi: Çek vadesi yazılır. Poliçe peşinat vadesinden en fazla 35 gün, taksit vadesinden en fazla 15 gün sonrasına kadar vadeli çek sisteme girilebilir. Çek No: Çekin numarası girilir. Banka / Şube: Çekin ait olduğu banka ve şube ekrandan seçilir. Hesap No: Çekin ait olduğu hesap numarası yazılır. Çek Borçlusu: Çekin üzerinde bulunan borçlu bilgisi yazılır. Keşide Yeri: Çekin üzerinde bulunan keşide yeri (çekin düzenlendiği yer) yazılır Şirket Takipli: Evet veya Hayır seçilebilir. Evet seçildiyse sistem ilk cuma akşamı “Çek Alındı Listesi” oluşturur. Bu listeden bir basım alınarak çeklerle birlikte şirket merkezine teslim edilir. Tahsilatı şirket tarafından yapılır. Hayır seçildiyse sistem liste oluşturmaz. Acente çekin tahsilatını yaptığında, “Acente Takipli Çekin Tahsil İşlemleri” ekranından ilgili çeke tahsil çalışır ve sistem nakit makbuzu oluşturarak ilk cuma gecesi oluşan 1 no’lu onaylanmamış bordro listesine yansıtır. B-Acente Takipli Çekin Tahsil İşlemleri Sisteme çek girişi yapılırken “Şirket Takipli mi?” sorusu “Hayır” olarak seçilip tahsilatı yapıldığında, AZNET sisteminde bulunan, Tahsilat / Çek İşlemleri / Acente Takipli Çekin Tahsilat İşlemleri ekranından tahsil çalışılır. Her iki kutuya tahsilatı yapılan çekin vadesi girilir. Eğer farklı vadeler için tahsilat yapıldıysa farklı tarih aralığı girilerek ilgili çekler listelenebilir. Boş geçilerek “sorgu” butonuna basıldığında tüm çekler listelenir. Ekrana gelen listeden ilgili çek / çekler bulunarak satırın en sağındaki kutu işaretlenir. “Tahsil” veya “Karşılıksız” seçenekleri tıklanarak “Sorgu” butonunun yanındaki butonun adı değiştirilir. “Tahsil” butonu seçildiğinde çek tutarı ilk cuma akşamı oluşacak ödeme bordrosuna nakit olarak yansır. “Karşılıksız” butonu seçildiğinde sistem, çekin bağlı olduğu vadeyi tekrar borçlandırır. Yeni makbuz girişi ya da poliçe iptali yapılabilir.

2

C-Makbuz Tekrar Basım / İptal İşlemleri 1-Makbuz Tekrar Basım: Acente tarafından oluşturulan makbuzların tekrar basımı, AZNET sisteminde bulunan Tahsilat / Makbuz İşlemleri / Makbuz Tekrar Basım/ İptal ekranından yapılır. Poliçe/zeyil no, makbuz no veya makbuz tipi kriterlerini kullanarak arama yapılıp tekrar basım alınacak makbuz “Makbuz Listesi” bölümünde bulunur. Tekrar basım için, “Makbuz Listesi” bölümünde yer alan yazıcı butonuna basılmalıdır. Listede bulunan ilk makbuz bilgileri “Makbuz Detayları” bölümünde görüntülenir. Poliçeye göre arama yapıldığında ilgili poliçe üzerinde bulunan tüm makbuzlar listelenir. Listedeki herhangi bir makbuz kaydı seçildiğinde o makbuza ait detaylar ekrana gelir. “Makbuzdaki Ödemeler” bölümünde makbuzun üzerindeki ödeme tutarı, ödeme tipi ile ödenen taksitlerin listesi görüntülenir. “Ödenen Taksitler” bölümünde, makbuzdaki ödemeler bölümünde hangi ödeme seçildiyse o ödemenin poliçelere dağılımı listelenir. “Makbuz Detayları” kısmında seçilen makbuzun, makbuz no, makbuz tarihi, ödemeyi yapan, açıklama, tutar, döviz cinsi, varsa kredi kart bilgileri ve makbuz düzenleme bilgileri bulunur. 2-Makbuz İptal: Acente tarafından oluşturulan Otomatik Makbuz, Manuel Makbuz, Tediye Makbuzu ve Havale Dekont makbuzlarının bulunduğu deneme bordrosu kesinleşene kadar, Kredi Kartı Ödeme Formu ise KMUH kayıtların vadesi gelene kadar , AZNET sisteminde bulunan Tahsilat / Makbuz İşlemleri / Makbuz Tekrar Basım / İptal ekranından iptal edilebilir. Poliçe/zeyil no, makbuz no veya makbuz tipi kriterlerini kullanarak arama yapılıp iptal edilecek makbuz bulunduktan sonra “Makbuz Listesi” bölümünde yer alan kırmızı renkli X işaretine basılıp, ekrandaki onay sorusuna “Evet” cevabı verilerek iptal işlemi gerçekleştirilir. KK1 menülü acentelerde makbuz iptal yetkisi bulunmamaktadır. Makbuz iptali yapılan vade yeni makbuz girişi yapılmak üzere tekrar borçlandırılır. Her vade için sadece bir kez makbuz iptali yapılabilir.

BORDRO İŞLEMLERİ (NAKİT ALINDI LİSTELERİ) Kesinleşmemiş Bordro Listeleri : Hafta içinde yapılan makbuz girişleri “Kesinleşmemiş Bordro Listeleri” ekranından takip edilir. Kesinleşmemiş bordro listesinde bulunan makbuzlar, her hafta Cuma gecesi, döviz koduna göre 1 no’lu onaylanmamış bordro listesine ilave edilmektedir. Ekrana, Aznet / Tahsilat / Bordro İşlemleri / Kesinleşmemiş Bordro Listeleri menü adımları kullanılarak giriş yapılır. Sorgu butonuna basıldığında makbuz toplamlarınız, varsa döviz cinsine göre (TL, EUR, USD, GBP, CHF) gruplanmış olarak ekrana gelir. Her bir satırın sağında bulunan “R” butonuna basıldığında liste detayı pdf formatında ekrana gelir ve basım alınabilir.“Excel” kutucuğu işaretlenip “R” butonuna basıldığında liste excel formatında alınabilir.

3

Onaylanmamış Bordro Listeleri : Kesinleşmemiş bordro listesinde bulunan makbuzlar, her hafta Cuma gecesi, döviz koduna göre 1 no’lu sabit listeye ilave edilmektedir. Cumartesi gecesi yapılan sıralı kapama ya da hafta içinde yapılan manuel kapamalar ile muhasebeleştirilen makbuzlar 1 no’lu listeden çıkarılarak “Onaylanmış Bordro Listeleri” ekranına taşınmaktadır. Ekrana, Aznet / Tahsilat / Bordro İşlemleri / Onaylanmamış Bordro Listeleri menü adımları kullanılarak giriş yapılır. Onaylanmamış bordro listeleri menüsünde sorgu butonuna basıldığında, 1 nolu liste toplamlarınız varsa döviz cinsine göre (TL, EUR, USD, GBP, CHF) gruplanmış olarak ekrana gelecektir. Bordro Tarihi, listenin son güncelleme (her hafta Cuma gecesi listeye yeni makbuzların ilavesi) tarihini göstermektedir. Her bir satırın sağında bulunan “R” butonuna basıldığında liste detayı pdf formatında ekrana gelir ve basım alınabilir. “R” butonunun sağında bulunan kutucuk tıklandıktan sonra “Excel” butonuna basıldığında detay liste excel formatında alınabilir.“Y” butonuna basıldığında liste toplamını oluşturan poliçelerin vade bazında dağılımını gösteren yaşlandırma tablosuna ulaşılır. Buradan “Excel” butonuna basıldığında tablo excel formatında alınabilir. Onaylanmamış bordro detayında makbuzlar aşağıda bulunan başlıklar altında gruplandırılmıştır.        

Acente Tahsilatları (TL) Acente Tahsilatları (KTL) Sistemsel Olarak Otomatik Kapatılan Poliçeler (TL) Acente Komisyon ve Vergi Alacakları (TL) Acente Komisyon ve Vergi Alacakları (DVZ KTL) Acente DASK Tahsilatları Sistemsel Olarak Otomatik Kapatılan DASK Poliçeleri Acente DASK Komisyon Alacakları

Onaylanmış Bordro Listeleri : Her Cumartesi gecesi otomatik olarak yapılan sıralı kapama ile kapatılan makbuzlar, ilgili haftanın numarasını alarak (40/2016, 41/2016) ve liste numarasının sonuna “- 1 ” ilave edilerek “Onaylanmış Bordro Listeleri” ekranından takip edilir. Hafta içinde manuel olarak makbuz kapama işlemleri yapıldığı takdirde liste numarasının sonuna “- 2, - 3 ” ilave edilerek her manuel kapama için ayrı ayrı listeler oluşturulur. Ekrana, Aznet / Tahsilat / Bordro İşlemleri / Onaylanmış Bordro Listeleri menü adımları kullanılarak giriş yapılır

4

Her bir satırın sağında bulunan “R” butonuna basıldığında liste detayı ekrana gelir ve basım alınır. “R” butonunun sağında bulunan kutucuk tıklandıktan sonra “Excel” butonuna basıldığında detay liste excel formatında alınabilir.Bordro tarihi, bordro kapama işleminin yapıldığı tarihi, muhasebe tarihi ise bordro kapamasının yapıldığı muhasebeleştirme tarihini belirtmektedir. Onaylanmış Bordro Listeleri‘nin bordro bölümleri, kapanan makbuzların 1 no’lu listede yer aldığı bölüme göre oluşmaktadır. Sanal makbuz uygulama süreleri: Poliçe/zeyilnamenin vade başlangıç tarihi dikkate alınarak, aşağıda detayı verilen poliçe türlerinin, belirtilen süreler sonunda sistemsel sanal makbuz tanzim edilerek, onaylanmamış bordro listesine çıkmaları sağlanmaktadır. Yapılan uygulama sadece Acente ile Şirket arasındaki kayıtlar üzerinde olup, müşteri borç raporları uygulamadan etkilenmemektedir. Trafik, Süper Trafik, Trafik Ferdi, Trafik Mesleki Faaliyet, Yeşilkart, Zorunlu Karayolu Taşımacılık, Zorunlu Koltuk poliçelerinin 35 gün içerisinde sistemde tahsilat veya iptal kaydı gözükmemesi durumunda 35. günün dolduğu haftanın Cuma akşamı, Tarım, Nakliyat Emtea, Doğalgaz Dönüşüm, Tıbbi Kötü Uygulama İliş.Zorunlu Mali Sorumluluk, Seyahat Sağlık, Kıyı Tesisleri Deniz Kirliliği, Denizyolu Zorunlu Yolcu Taşımacılığı, Tehlikeli Madde ve Zorunlu Tehlikeli Atık ve Özel Güvenlik Zorunlu Mali Sorumluluk poliçelerinin 25 gün içerisinde sistemde tahsilat veya iptal kaydı gözükmemesi durumunda 25. günün dolduğu haftanın Cuma akşamı, DASK poliçelerinin ise, tanzim edildiği haftayı takip eden haftanın Cuma akşamı. Sıralı Kapama Yöntemi Sıralı kapama uygulaması sadece sisteme giriş yapılmış olan ve 1 nolu liste içinde yer alan TL makbuzlar dikkate alınarak yapılır. Dolayısıyla tahsilatı yapılmış olan poliçelerin (TL/DVZ) vade bazında ayrı ayrı makbuz girişlerinin yapılması en eski vadeden başlayarak makbuz kapatılması uygulamasında önem arzetmektedir. Dövizli poliçe kapama işlemleri ise manuel takip edilir. Yapılan işlemlerin detayı ilgili aya ait acente hesap ekstresinden, onaylanan listenin detayı onaylanmış bordro listeleri ekranından, varsa kalan nakit alındı liste tutarı ve dövizli nakit alındı listesi tutarları ise onaylanmamış bordro listeleri ekranından görüntülenir. Sıralı kapama her hafta Cumartesi gecesi çalışır. Yapılan tüm işlemlerin özeti ise aynı gece e-mail ile bildirilir. Sıralı kapama çalışma yöntemi: Nakit alındı liste toplamı alacak bakiyesi veriyorsa kapatılarak cari hesaba devredilir; sağlık komisyon hesabı ve diğer masraflar hesabındaki borç veya alacak bakiyesi, cari hesap bakiyesi dikkate alınarak muhasebeleştirilir. Nakit alındı liste toplamı borç bakiyesi, sağlık komisyon hesabı da alacak bakiyesi veriyorsa; sağlık komisyon hesap bakiyesi kapatılarak cari hesaba devredilir. Devir ile beraber diğer 5

masraflar hesabındaki borç veya alacak bakiyesi de cari hesaba aktarıldıktan sonra, cari hesap bakiyesi hala bordro toplamından büyük ise liste kapatılarak muhasebeleştirilir. Nakit alındı liste toplamı borç bakiyesi, sağlık komisyon hesabı da borç bakiyesi veriyorsa veya sağlık komisyon alacak bakiyesi devri ile beraber cari hesap bakiyesi nakit alındı liste toplamından küçük ise liste içinde sıralı kapatma işlemine başlanır. Nakit alındı listesinin “ACENTE KOMİSYON VE VERGİ ALACAKLARI” bölümlerinin toplamı alacak bakiyesi veriyorsa; bu bölümdeki tüm komisyon makbuzları vade tarihine bakılmadan (+/-) kapatılır. Bölüm toplamı borç bakiyesi veriyorsa yine bu bölümlerde bulunan sadece alacaklı komisyon makbuzları kapatılır (Prim makbuzu onaylanmamış dövizli poliçelerin TL bordroda bulunan komisyon makbuzu ile kfz komisyon makbuzları hariç tutulur. Prim makbuzunun onaylandığı haftanın sonunda sıralı kapatma işlemine konu edilir). Diğer Masraflar hesabının borç veya alacak bakiyesi, cari hesap tutarı dikkate alınarak kapatılır. Sağlık komisyon hesabının borç bakiyesi, cari hesap tutarı dikkate alınarak kapatılır. Nakit alındı listesinin “ACENTE KOMİSYON VE VERGİ ALACAKLARI” bölümlerindeki borçlu komisyon makbuzları, vade tarihine bakılmadan, cari hesap tutarı dikkate alınarak kapatılır. (Prim makbuzu onaylanmamış dövizli poliçelerin TL bordroda bulunan komisyon makbuzu ile kfz komisyon makbuzları hariç tutulur. Prim makbuzunun onaylandığı haftanın sonunda sıralı kapatma işlemine konu edilir). Nakit alındı listesinin diğer bölümlerindeki makbuzlar en eski vadeden başlayarak cari hesap tutarı dikkate alınarak kapatılır. Aynı vadede birden fazla makbuz varsa kapatma işlemi; havale dekont, manuel makbuz, otomatik makbuz, tediye makbuzları, kendi içinde makbuz numarası sırasına göre (küçükten büyüğe) yapılır. “ACENTE TAHSİLATLARI KTL” bölümündeki KTL makbuzlarının kapatılması sırasında, dövizli poliçenin varsa komisyon ve kfz komisyon makbuzları da beraber kapatılır. Bir makbuzda birden fazla poliçe ve/veya vade bulunuyorsa makbuz, en eski vadeye göre sıralı kapatma işlemine tabi tutularak ileri vadeler de dahil olmak üzere bütün olarak kapatılır (makbuz bölünmez).

Haftalık Komisyon Ödeme Uygulaması: Haftalık sağlık/elementer komisyon ödeme uygulaması, 1 nolu onaylanmamış bordro ve kalan borç tutarları da dikkate alınarak yapılmaktadır. 1 nolu onaylanmamış bordro ve/veya kalan borç tutarlarından hangisi büyükse, cari hesap bakiyesinden bu tutar düşülerek kalan tutar acentenin sistemde kayıtlı banka hesabına ödenmektedir.

6

ACENTE HESAP İŞLEMLERİ A- Acente Hesap Ekstresi: Acentelerin aylık olarak yapmış olduğu işlemleri ve borç/alacak durumunu gösterir. AZNET sisteminden, Tahsilat / Acente Hesap İşlemleri / Acente Hesap Ekstresi ekranından “Ay” ve “Yıl” bilgileri girilerek alınır. “Ekranda Göster” ve “Excel” seçenekleri bulunur. Excel dosyası olarak alabilmek için Excel seçeneği ile beraber “Excel file” kutucuğu da işaretlenmelidir. Acente Hesap Ekstresi; Vadesi Gelmemiş Borç Hesabı, Vadesi Gelmiş Borç Hesabı, Diğer Hesap (TL Cari), Diğer Hesap Döv. Krş. TL (Cari), Sigorta Muamele Vergisi Hesabı, Diğer Masraflar Hesabı, DASK Hesabı, Acenteler Grup Bes Hesabı bilgilerinden oluşur. 1. Vadesi Gelmemiş Borç Hesabı: A – Geçen Aydan Devir: Önceki aylarda üretilmiş poliçelerin ekstre ayına ve sonraki aylara ait taksitlerinin toplamının ekstre ayına devri. B – Prodüksiyonlar (Toplam): Ekstre ayı içinde üretilmiş poliçelerin branş bazında brüt prim toplamları, istihsalden iptal düşüldükten sonra; istihsal fazla ise borç, iptal fazla ise alacak tarafına yansıtılır. C – Bu Ay Vadesi Gelmiş Prodüksiyon Devri: Ekstre ayı Vadesi Gelmiş Borç Hesabının B ve D maddelerinin toplamı Vadesi Gelmemiş Hesabın A ve B maddelerinin toplamından düşülerek bir sonraki aya devredilecek vadesi gelmemiş borç bulunur. 2. Vadesi Gelmiş Borç Hesabı A – Geçen Aydan Devir: Önceki aylarda üretilmiş poliçelerden kaynaklanan vadesi gelen borç toplamının ekstre ayına devri. B – Prodüksiyonlar (Peşin Kısmı): Ekstre ayı içinde üretilmiş poliçelerin branş bazında vadesi gelmiş kısmının peşin ve / veya taksit toplamları, istihsalden iptal düşüldükten sonra istihsal fazla ise borç, iptal fazla ise alacak tarafına yansıtılır. C – Komisyonlar: Ekstre ayı içinde üretilmiş poliçelerin branş bazında komisyon toplamları, istihsalden iptal düşüldükten sonra, istihsal fazla ise alacak, iptal fazla ise borç tarafına tahakkuk ettirilir. Komisyonlar poliçeye yapılan ilk ödemeden veya tediyeden mahsup edilir. D – Prodüksiyonlar (Vadesi Gelen Kısmı): Önceki aylarda üretilmiş poliçelerin branş bazında vadesi gelmiş taksit toplamları borç tarafına yansıtılır. E – Tahsil, Tediye, Mahsup İşlemleri: Ekstre ayı içinde acente veya sigortalılar tarafından yapılan ödemeler poliçelere işlendiğinde bu hesaba alacak olarak kaydedilerek vadesi gelmiş borçtan düşürülür, şirket tarafından yapılan poliçe prim iadeleri ise borç kaydedilerek prim alacağı kapatılır. Sigortalıların şirket hesabına yapmış olduğu havaleler, sıralı kapama ile kapanan nakit

7

alındı listeleri, hasardan mahsup edilen poliçe prim borçları, Tarsim tarım poliçe primlerinin devlet desteği kısmı ve şirket tarafından sigortalılara havale ile ödenen prim iadelerinden oluşur. F – Kredi Kartı İşlemleri: Kredi kartı ile yapılan tüm tahsilatlar bu hesaba alacak olarak kaydedilerek vadesi gelmiş borçtan düşürülür. Şirket tarafından müşteri kartına yapılan poliçe prim iadeleri ise borç kaydedilerek poliçe prim alacağı kapatılır. 3. Diğer Hesap (TL Cari) Acente tarafından Nakit Alındı Listeleri için haftalık olarak yapılan ödemeler, komisyon devirleri ile poliçe dışı gelen tüm ödemelerin kaydedilerek dağıtımının yapıldığı hesaptır. 4. Diğer Hesap – Döv. Krş. TL Acente tarafından yapılan tüm döviz ödemelerin kaydedilerek dağıtımının yapıldığı hesaptır. 5. Sigorta Muamele Vergisi Hesabı Sigorta Muamele Vergisi’nin takip edildiği hesaptır. 01/08/2008 tarihinden itibaren şirket tarafından yatırılmaktadır. Hesap tasfiye edilmiştir. 6. Diğer Masraflar Hesabı Ekspertiz masrafları, Smartnet web servis hizmetleri bedeli, mutabakatlı kıymet takdiri raporu ücreti vb. masraflar bu hesapta borçlandırılır. 7. DASK Hesabı DASK branşından yapılan poliçe üretimleri ve komisyonları ile poliçeler için yapılan tüm ödemelerin izlendiği hesaptır. 8. Acenteler Grup Bes Hesabı Acentelerin grup BES poliçelerine ait ödemeleri 01/07/2012 tarihinden itibaren bireysel olarak tahsil edilmektedir. Hesap tasfiye edilmiştir. Vadesi Gelmemiş Borcunuzun Hesabı Hesap ekstresinin 1 - C vadesi gelmemiş borç hesap bakiyesinin branş ve aylar itibarıyla dağılımını gösteren tablodur. Hesap Bakiyeleri İcmali Hesap ekstresinin son bölümünde yer alır. Toplam kısmı acentenin ekstre ayı itibarıyla toplam borcunu gösterir. Toplamdan vadesi gelmemiş borç düşüldüğünde vadesi gelmiş borç bulunur. Vadesi gelmemiş borcu oluşturan poliçeler için sisteme girişi yapılmış ancak henüz tahsilatı yapılmamış kredi kartı deposu ve çek deposu sağ bölümde yer alır. Ekstrede bulunan kredi kartı ve çek deposu’na ait detaylar, KK ve Çek raporlarından temin edilebilir.

8

Hesap Ekstresi müteakip ayın en geç 5. iş günü kesinleştirilerek ekstre üzerine “KESİN” ibaresi yazılır. Ekstre kesinleşene kadar sistemde “GEÇİCİ” ekstre olarak görünür ve rakamlar değişebilir. Kesinleşen hesap ekstresi detayları aylık olarak kontrol edilmelidir. Ekstre kontrolleri sırasında fark tespit edilirse düzeltme talebi Finansal Operasyonlar Departmanı’na yapılmalıdır. Düzeltme işlemi varsa, bir sonraki ay hesap ekstresine yansıtılır. B- Hesap Mutabakatları: 03.06.2007 tarihli ve 5684 sayılı Sigortacılık kanununa dayanılarak hazırlanan 22.04.2014 tarihli Sigorta Acenteleri Yönetmeliği’nin Hesap Mutabakatını düzenleyen 18.maddesine göre ; “Sigorta şirketleri ve Acentelerin hesap ve kayıt düzenlerini police bazında takibe ve üçer aylık dönemler itibarıyla mutabakat çalışmasına uygun olacak şekilde oluşturmaları ve en geç ilgili dönemi takiben bir ay içinde mutabakat sağlamaları gereklidir.” Üçer aylık (Mart, Haziran, Eylül ve Aralık dönemleri için) dönemlerde şirket tarafından yayınlanan duyuru sonrası acente hesap ekstresi, mutabık olunduğuna dair kaşelenip imzalanarak Finansal Operasyonlar Departmanı ‘na iletilmelidir. Hesaplarla ilgili mutabakatsızlık durumunda, açıklayıcı bilgi,evrak ve ekstre ile Finansal Operasyonlar Departmanı’na başvuruda bulunulmalıdır. C- Acente Komisyon Fişi: Acentenin tahakkuk eden komisyon gelirini ilgili ay bazında bilgi amaçlı olarak gösteren belge, AZNET sisteminde bulunan, Tahsilat / Acente Hesap İşlemleri / Acente Komisyon Fişi ekranından basım alınabilir. Ekstrenin kesinleşmesinden sonra sigorta komisyon gider belgeleri resmi evraka basılıp kargo ile acentelere gönderilir. Sigorta komisyon gider belgesi, Kurumlar veya gelir vergisi matrahına konu edilmektedir. D- Acente Üretim Listesi: Acentenin ilgili ay itibarıyla üretimini gösteren rapordur. AZNET sisteminde bulunan, Tahsilat / Acente Hesap İşlemleri / Acente Üretim Listesi ekranından alınabilir. İlgili ayın acente hesap ekstrenin kesinleşmesinden sonra üretim raporu alınarak acente hesap ekstresinin vadesi gelmemiş borç bölümünün B- Prodüksiyonlar kısmı ile vadesi gelmiş borç bölümünün CKomisyonlar kısmının kontrolü yapılmalıdır. Raporun poliçe/zeyil bazında detay listesi “Üretim Özet(Registro)” seçeneği işaretlenerek alınabilir. Branş bazında ve Endüstriyel/Bireysel ayrımında rapor ve excel seçenekleri bulunmaktadır. E-Tahsilat Takip Yönetimi Ekranı : Acentelerin vade tarihi itibarıyla güncel borç durumu, özet veya detay kırılımında anlık olarak görüntülenebilir. Ekrana, Aznet / Tahsilat / Acente Hesap İşlemleri / Tahsilat Takip Yönetimi menü adımları kullanılarak giriş yapılır. Sorgulama bölümünde bulunan partaj, rapor tarihi (günün tarihi), durum, kuruluş tarihi, bölge, M.T., telefon ve e-mail bilgileri ekrana otomatik olarak gelir. 9

VGB (Vadesi Gelen Borç) Dönemi : Talep edilen vade tarihi ay ve yıl olarak girilir. Sorgula butonuna basılır. Sorgula butonuna basıldığında yukarıda girilen kriterlere göre borç durumu ekrana gelir. Vadesi gelen borç, ödenen ve kalan borç toplam tutarları “Liste Toplamı” satırında ayrı ayrı oluşturulur. Vadesi gelen borç ve kalan borç raporunu oluşturan poliçe detayı “Excel” butonuna basıldığında excel dosyası olarak alınabilir. Dövizli poliçeler tanzim kurundan TL karşılığı olarak toplama dahil edilmiştir. Müşterilerden yapılan tahsilatlarda ve Şirkete ödemelerde, liste detayında bulunan dövizli rakamlar dikkate alınmalıdır. Dövizli poliçeler için TL karşılığı ödeme yapıldığında mutlaka bölge tahsilat sorumlusuna bilgi verilmelidir. Öte yandan ödeme döviz olarak yapıldığında bu bilgiye gerek bulunmamaktadır. Dolayısıyla kalan borç hesabı için yapılan ödemelerin döviz bazında ayrı ayrı yapılması önem arzetmektedir. Vadesi Gelen Borç : Sorgulanan VGB dönemi itibarıyla Vadesi gelen borç kolonuna, vadesine makbuz tanımlanmış (tahsil edilmemiş tüm makbuzlar) ve/veya tanımlanmamış tüm vadelere ait sistem tarihi itibarıyla borç rakamı (vadesi gelen borç toplamı) bilgisi gelmektedir. Ödenen : Vadesi gelen borç listesinde bulunan poliçeler için, VGB döneminin bir gün sonrası ile rapor tarihi arasında yapılan ödemeler (muhasebeleşmiş) yer alır. Kalan Borç : Vadesi gelen borç listesinde olup sistem tarihi itibarıyla şirkete ödenmemiş poliçelerden oluşur. Fesih zeyili ile iptal edilen poliçelerin, fesih zeyili iade tutarları ile birlikte varsa poliçenin vadesi gelmeyen ve ödemesi yapılmamış tüm taksitleri de listeye borç olarak yansıtılır. Vadesi gelmiş borç listesinde yer alan ve VGB döneminin bir gün sonrası ile rapor tarihi arasında mebdeinden iptali yapılan poliçeler ise kalan borçtan düşülerek ödeme listesine yansıtılır. Poliçe prim borcu dışında kalan hesaplara ait bakiyeler, Liste Dışı İşlemler bölümünde yer alır. Liste Dışı İşlemler Toplamı : Vadesi Gelen Borç kısmında, sorgulanan VGB dönemi itibarıyla cari hesap (TL), cari hesap (DVZ.), sağlık komisyon hesabı, diğer masraflar hesaplarının borç/alacak bakiyelerinin toplamı yer alır. Ödenen kısmında, VGB döneminin bir gün sonrası ile rapor tarihi arasındaki dönemde ilgili hesaplarda yapılan borç/alacak işlemlerinin kalan tutarı yer alır. Kalan bakiye kısmında, rapor tarihi itibarıyla ilgili hesapların borç/alacak bakiyelerinin toplamı yer alır. “Detay” butonuna basılarak bakiye tutarlarını oluşturan hesapların detayına ulaşılabilir. Kalan Tutar : Vadesi gelen borç, ödenen ve kalan borç tutarlarından, liste dışı işlemler satırında yer alan bakiyelerin çıkartılması ile oluşan nihai borç tutarları yer almaktadır. Ekranın sol alt bölümünde, rapor tarihi itibarıyla satış kanalının tahsil edilmemiş kredi kartı toplamı ve çek toplamı yer alır. Kredi kartı ve çek toplamı için vade sınırlandırması (ileri tarihli vadeler de dahil) bulunmamaktadır. Ekranın alt bölümünde yer alan butonlar ile belirtilen ekranlara, kısayoldan geçilebilmesi sağlanır. 10

ACENTE CARİ HESAP KREDİ KARTI İŞLEMLERİ A-Acente Kredi Kartı Bilgi Girişi Ekranı: Acentenin, nakit alındı listelerine istinaden ödeme yapmak üzere, acentelik adına veya acente ortaklarına ait kredi kartını/kartlarını sisteme kaydettikleri ekrandır. Acentenin, kredi kartı bilgilerini sisteme kaydettikten sonra, kredi kartı/kartlarıyla beraber Bölge Müdürüne onay için başvurması gerekir. Aznet / Tahsilat / Kredi Kartı İşlemleri / Acente KK Bilgi Girişi Ekranı menü adımları kullanılarak ekrana giriş yapılır. Acente Bilgileri bölümüne Partaj, Ünvan ve Bölge bilgileri otomatik olarak gelir. Kart bilgileri “Kredi Kart Girişi” alanına girildikten sonra “Kaydet” butonuna basılır (tüm alanların doldurulması zorunludur. Aksi halde sistem, girişi eksik yapılan kredi kartını kaydetmez). Ekrana; “Kartınız kaydedildi. Onay için Bölge Müdürünüz ile irtibata geçiniz” mesajı gelir. “Tamam” butonuna basıldığında sistem otomatik olarak ”Kredi Kartı İle Ödeme Talimatı” formu oluşturur. Formdan basım alınır ve kart sahibi (acentelik adına ise kaşe ve yetkili kişi imzası ile) tarafından imzalanır. Kredi kartı/kartları ve imzalı form aslı, bağlı bulunulan Bölge Müdürüne başvurularak onaylatılır. Bölge Müdürü tarafından onaylanmayan kredi kartı/kartları ile çekim işlemi yapılamaz. Onaylı bir kredi kartının sadece geçerlilik tarihi (son kullanım tarihi ) değiştirilebilir. Kart No alanına kredi kartı numarası girildikten sonra enter tuşuna basıldığında kredi kartı bilgileri ekrana gelir. Yeni son kullanım tarihi girişi yapıldıktan sonra “Kaydet” butonu ile sisteme kayıt edilir. Henüz onaylanmamış bir kart üzerinde her türlü değişiklik yapılabilir. Ancak kart numarası da değiştirilirse sistem yeni bilgiler ile yeni bir kayıt oluşturur. Kart No alanına kredi kartı numarası girildikten sonra enter tuşuna basıldığında kredi kartı bilgileri ekrana gelir. Yapılan düzeltme/değişikliğin ardından “Kaydet” butonu ile sisteme kayıt yapılır. Henüz onaylanmamış bir kart sistemden silinebilir. Kart No alanına kredi kartı numarası girildikten sonra enter tuşuna basıldığında kredi kartı bilgileri ekrana gelir. “Kartı Sil” butonuna basılıp ekrana çıkan onay sorusu” Evet” ile geçilirse kart sistemden silinir. B-Acente Kredi Kartı Çekim Ekranı: Acentelerin daha önce sisteme tanımladıkları ve bölge müdürü tarafından onaylanan kredi kartı/kartları ile ödeme yaptıkları ekrandır. Kredi kartı çekim işlemi sadece her ayın ilk 5 günü yapılabilir. Aznet / Tahsilat / Kredi Kartı İşlemleri / Acente KK Çekim Ekranı menü adımları kullanılarak ekrana giriş yapılır.

11

Çekim işlemi yapılacak onaylı kredi kartı numarası “Kart No” alanına girilerek enter tuşuna basıldığında kredi kartı bilgileri ekrana otomatik olarak ekrana gelir. “Ödenecek Tutar” alanına çekim yapılması istenen tutar girildikten sonra “KK Çekim Onayı” butonuna basılarak çekim işlemi gerçekleştirilir ve sistem tarafından otomatik olarak kredi kartı ile ödeme makbuzu oluşturulur. Ödenecek tutar; “Tahsilat Takip Yönetimi” ekranında bulunan kesinleşmemiş dönemin kalan borç tutarından fazla olamaz.(05.10.2016 tarihinde yapılacak çekim için borç dönemi Ağustos 2016’dır.) TAHSİLAT GÖRÜNTÜLEME EKRANI Poliçenin ödeme planı ile yapılan ödemelere ait tüm bilgiler; Aznet sisteminden, Tahsilat / Görüntüleme İşlemleri / Tahsilat Görüntüleme ekranından görüntülenebilir. Poliçe numarası girilerek sorgulama yapılır. Sorgulama yapıldığında, poliçenin tanzim tarihi, iptal tarihi, endüstriyel / bireysel bilgisi, EOİP kapsamında ise bilgisi, döviz kuru, unsur kodu ve sigortalı adı bilgileri ekranın üst kısmında görüntülenir. Ekran, Ödeme Planı ve Ödeme Detayları olmak üzere iki bölümden oluşur. Ödeme Planı bölümünde: Zeyil, zeyil tipi, vade tarihi, taksit no, taksit tutarı, kalan tutar, kalan komisyon, kalan vergi, döviz cinsi kolonları yer alır. Kalan tutar kolonu poliçenin borcunu gösterir. Her vade için yapılan ödeme sonrası kalan borç tutarı ayrı ayrı gösterilmekte olup toplam borç ise kırmızı ile belirtilir. Kalan komisyon acentenin ilgili poliçe için komisyon alacak ya da borç tutarını gösterir. Ödeme Detayları bölümünde: Makbuz no, bordro no, makbuz/kk form tarihi, muhasebeleşme tarihi, makbuz / kk form giriş tarihi, taksit no, ödeme (makbuz) tipi, ödenen tutar, komisyon, vergi, döviz cinsi, durum bilgileri yer alır. “İptal Tar.” butonuna basıldığında, makbuzun / formun iptal tarihi görüntülenmekte olup “Makbuz Tar.” butonuna basılarak makbuz tarihi görüntülenir. “OİP bilgi” butonuna basıldığında, OİP kapsamında bulunan poliçeler için gönderilen hatırlatma e-mail ve mektuplarının bilgileri görüntülenir ve mektup basımı yapılır. “İade bilgi” butonuna basıldığında poliçe iptalleri nedeniyle müşteriye şirket tarafından kredi kartı veya havale ile yapılan iade bilgileri görüntülenir. “Tahsilat bilgi” butonuna basıldığında kredi kartı ile yapılan tahsilatlara ilişkin bilgilere ulaşılabilir. “SMS / E-Mail Bildirimleri” butonuna basıldığında ise kredi kartı redleri için yapılan bildirimlere ait bilgilere ulaşılabilir. Makbuz numarasının üzeri tıklandıktan sonra, sağ klik yapılarak makbuzdan tekrar basım alınabilir. Ödeme detayları bölümünde durumu RED olan kayıtlar çift tıklandığında red nedeni görüntülenir. Dövizli poliçelerde tanzim tarihinin alt kısmında “TL Tutar” butonuna basıldığında tanzim kurundan TL karşılığı, “Dvz. Tutar” seçilerek döviz cinsinden tutarları görüntülenir. Ayrıca dövizli poliçelerde sorgu butonuna basıldıktan sonra açılan pencereden döviz cinsi seçilerek devam edilir. TL seçildiğinde tahsilat sebebiyle oluşan kur farkı zeyilleri görüntülenir. Sadece bir vadeye ait hareketler görüntülenmek isteniyorsa, ekranın sağ üst kısmında yer alan “Vade Bazda Ödenen” seçeneği seçilir. Daha sonra ilgili vadenin Ödeme Planı bölümünde yer alan satırında her hangi bir alanı bir defa tıklandığında ödeme detayları bölümünde sadece seçilen vadeye ait ödeme detayları ekrana gelir.

12

TAKSİT YAPISI DEĞİŞİKLİĞİ Poliçe üretim aşamasında belirlenen ödeme şekli, aşağıda sıralanan koşulların geçerliliği durumunda; taksit Kart (3, 6 veya 9 eşit) ile üretilen bir poliçe, standart diğer taksit seçeneklerinden birine (1+X), standart diğer taksit seçenekleri ile üretilmiş bir poliçe taksit Kart (3, 6 veya 9 eşit 9 eşit) poliçeye veya taksit Kart (3, 6 veya 9 eşit) ile üretilen bir poliçe, diğer taksit kart seçeneklerine, iptal edilmeksizin en fazla 3 kez dönüştürülebilir. Bu menüye AZNET sisteminde Tahsilat/ Diğer İşlemler / Taksit Yapısı Değişikliği ekranından ulaşılabilir. Koşullar: Poliçenin taksit kartla (3, 6 veya 9 eşit taksit) ya da diğer taksit seçenekleriyle tanzim edilmiş olması (peşin poliçeler ile zorunlu poliçeler hariçtir), Taksit yapısı değişikliğinin poliçenin tanzim tarihi ile aynı ay içerisinde yapılması (taksit Kart 3, 6 veya 9 eşit ile üretilen bir poliçeyi, diğer taksit kart seçeneklerine dönüştürmek için bu kural geçerli değildir.) Poliçeye zeyil tanzim edimiş ise; geri alınmış, primsiz veya primsiz komisyon zeyili olması, Poliçeye kredi kartı makbuz girişi yapılmış ise; RED cevabı alınmış ve / veya kredi kartı makbuzunun iptal edilmiş olması. Taksit yapısında değişiklik yapılamayan durumlar : İlgili işlem mevcutta taksit kartla (3, 6 veya 9 eşit taksit) tanzim edilebilen ürünlerimiz için geçerli olup bu kapsamda olmayan poliçeler, Tanzim tarihi ile işlemin yapıldığı tarih aynı ay içinde değilse (taksit Kart 3, 6 veya 9 eşit ile üretilen bir poliçeyi, diğer taksit kart seçeneklerine dönüştürmek için bu kural geçerli değildir) Poliçeye (+) veya (-) primli zeyil tanzim edilmiş olması, Poliçe üzerinde nakit (havale, otomatik / manuel makbuz) veya kredi kartı tahsilatının olması (yapılan tahsilat iptal edilse dahi). DASKTAN GERÇEK ZAMANLI POLİÇE AKTARIM EKRANI İnternet ortamından üretilen dask poliçeleri sistem tarafından poliçenin başlangıç tarihinde Aznet programına otomatik olarak yüklenir. İleri vadeli poliçenin üretim sonrasında kredi kartı ile tahsilatı yapılacaksa poliçenin AZNET sistemine aktarımı, AZNET sisteminde bulunan Tahsilat / Dask İşlemleri / Dasktan Gerçek Zamanlı Poliçe Aktarımı ekranından yapılır. Ekrana girildikten sonra DASK sisteminin vermiş olduğu poliçe numarası “Poliçe no” kutusuna girilerek sorgulama yapılır. Sorgu butonuna bastıktan sonra ilgili poliçenin ödeme planı AZNET sistemine aktarılır ve ekran tahsilat makbuz işlemleri menüsüne yönlendirilerek kredi kartı girişi yapılması sağlanır. 13

Sistemde tahsilatı bulunmayan DASK poliçeleri için, tanzim edildiği haftayı takip eden Cuma akşamı sistem tarafından otomatik makbuz üretilerek onaylanmamış nakit alındı listesine çıkması sağlanır. Otomatik oluşturulan listeler acente tarafından nakit olarak ödenir. Nakit alındı listesine çıkmış DASK poliçesi için Kredi Kartı form girişi yapılamaz. KREDİ KARTI RAPORLARI Kredi Kartı tahsilatları ile ilgili raporlar, AZNET sisteminde bulunan, Tahsilat İşlemleri menüsünden alınır.

/ Kredi Kartı

Kredi Kartından Provizyon Alınamayan Poliçeler: Verilen tarihler arası kredi kartından çekilemeyen tutarları listeler. Sağlık ve elementer poliçeleri ayrı ayrı ya da beraber raporlanabilir. Rapor excel ortamında ya da basım alınacak şekilde çalıştırılabilir. Kredi Kartı Durum Raporu: Tarih aralığı verilerek Depo Kredi Kartları (KMUH+BANK), Bankadaki Kredi Kartları, Red Edilen Kredi Kartları, İade Edilen Kredi Kartları, Tahsil Edilen Kredi Kartları ve Kredi Kartından İade Edilen Poliçeler raporlanabilir. Sağlık ve elementer poliçeleri ayrı ayrı ya da beraber raporlanabilir. Döviz cinsi boş geçildiğinde tüm poliçeler ekrana gelir veya döviz seçimi yapılabilir. Rapor excel ortamında ya da ekran seçeneği ile çalıştırılır. Kredi Kartı Görüntüleme Ekranı: Kredi kartı ile ilgili bilgilerin görüntülendiği ve son kullanım tarihi ile çekim tarihi değişikliğinin yapılabildiği ekrandır. Bu ekrana AZNET sisteminde Tahsilat / Kredi Kartı İşlemleri / Kredi Kartı Görüntüleme menüsünden ulaşılabilir. Poliçe numarası, kart numarası veya unsur numarası ile arama yapılabilir. Durum seçeneği tıklandığında, sadece “Tahsil”, “Bankada”, “Yolda”, “Kasada”, “Red”, “İade” durumunda olanlar ya da “Hepsi” seçeneği ile durumuna bakılmaksızın tüm hareketler görüntülenebilir. Vade aralığı kısmına tarih girilerek verilen tarih aralığındaki kredi kartlarının hareketleri görüntülenebilir. Sorgulama yapıldığında; Partaj, poliçe no, branş/ürün, kart no, son kullanım tarihi, çekim tarihi, vade tarihi, muhasebeleşme tarihi, tutar, döviz cinsi, durum, kullanıcı kodu, KK taksit sayısı bilgileri ekrana gelir. Herhangi bir satırın üzeri çift tıklandığında açılan pencerede; ilgili vade için durum, muhasebeleşme tarihi, iade / red nedeni, işlemi yapan kullanıcı bilgileri görüntülenir. Son kullanım tarihi ya da çekim tarihi değişikliği için, durumu “RED” ya da “KMUH” olan satırlardan herhangi birinin en sağında bulunan “.” kutusu seçilmelidir. Açılan pencerede, yeni son kullanım tarihi ve/veya çekim tarihi girildikten sonra ve eğer değişiklik tüm vadeler için yapılacaksa “İleriki vadelere de uygula” seçeneği seçildikten sonra “Güncelle” butonuna basılarak 14

değişiklik işlemi gerçekleştirilir. Durumu “BANK olan kayıtlarda değişiklik veya form iptal işlemi yapılamaz.

KK Tahsilat Basım Formu: Kredi kartı ile tahsil edilmiş poliçeler için vade bazında tahsilat makbuzunun basımı yapılır. Poliçe numarası yazılıp “Sorgu” butonuna basıldığında ilgili poliçenin sadece kredi kartı tahsilatları ve varsa kredi kartı iadeleri ekrana gelir. “Yazıcı”, “Faks” ve “E-Posta” seçenekleri ile işlem yapılabilir. Faks seçeneği işaretlenip, açılan pencereye faks numarasını (Ör: 02165566777) yazdıktan sonra, talep edilen tahsilat kaydının yanındaki yazıcı şekline tıklandığında makbuzun faks gönderimi yapılır. E-posta seçeneği işaretlenip, açılan pencereye e-posta bilgilerini yazdıktan sonra, talep edilen tahsilat kaydının yanındaki yazıcı şekline tıklandığında makbuzun e-posta gönderimi yapılır. Sağlık dışı branşlar için poliçe bazında otomatik e-posta gönderimi yapılabilmektedir. E-posta girişinin ardından otomatik olarak mail atılsın mı? seçeneği işaretlenip “Kaydet” butonuna basıldığında, ilgili poliçe için bundan sonra yapılacak tüm kredi kartı işlemlerinin makbuzları, belirtilen e-posta adresine otomatik olarak gönderilecektir. Sağlık branşı poliçeleri için otomatik e-posta gönderimi uygulaması poliçe unsuru üzerinden çalışmaya devam etmektedir. Sağlık dışı branşlar için daha önce kayıt edilen otomatik e-posta gönderimi işleminin iptali, talep edilen poliçe numarası sorgulandıktan sonra otomatik olarak mail atılsın mı? seçeneğindeki işaretin kaldırılması ve “Kaydet” butonuna basılması ile yapılabilecektir.

RAPORLAR Acente ve müşteri borçları ile ilgili raporlar, AZNET sisteminde bulunan, Tahsilat İşlemleri menüsünden alınır.

/ Rapor

OİP/EOİP Kapsamında Olan Poliçeler Raporu: OİP kapsamında bulunan bireysel poliçeler ile EOİP kapsamında üretimi yapılan endüstriyel poliçelerin listelendiği ekrandır. “Hepsi”, “EOİP” ve “OİP” seçeneklerinden biri seçilerek “iptal dönemi” ay ve yıl formatında yazıldıktan ve “Excel” butonuna basıldıktan sonra, talep edilen branş kriterinde, verilen dönem itibarıyla, e-mail gönderimi yapılarak otomatik iptal kapsamına alınan poliçelerin excel listesi alınır. Ödenmemiş Poliçe ve Zeyiller Raporu: Verilen kriterlere göre, sisteme tahsilat ve/veya tediye makbuzu girişi yapılmamış poliçeleri/zeyilleri kümül toplam üzerinden gösteren rapordur. Müşteri poliçelerinin borç takibinde kullanılır. Sağlık, Sağlık Dışı ve Hepsi olarak ayrı ayrı çalışır. Verilen poliçe tanzim tarih aralığına göre, ödeme vadesine girilen tarih itibarıyla, makbuz girişi olmayan poliçeler listelenir. Tüm poliçelerin rapora yansıması için ilk tarih olarak acenteliğin kurulduğu yılın ilk ayı, son tarih olarak ise ödeme vadesine girilen tarihin, aa / yyyy olarak girilmesi gerekir. 15

Döviz kodu seçilebilir veya boş bırakıldığında tüm döviz cinsleri rapora yansır. Raporu excel ortamında almak için “Seçim Tipi” ve “Ortam” kısmından Excel seçilmelidir. Raporu basım almak için “Seçim Tipi” Ekranda göster ve “Ortam” Rapor seçilmelidir. Raporda; poliçe/zeyil numarası, branş, tanzim tarihi, sigorta ettiren, brüt prim, ödeme vadesine girilen tarih itibarıyla vadesi gelen prim, ödenen prim, vadesi gelenden kalan, brüt primden kalan (toplam borç) ve para birimi bilgileri yer alır. Tarih İtibarıyla Ödenmemiş Poliçe ve Zeyiller Raporu: Verilen kriterlere göre, sisteme tahsilat ve/veya tediye makbuzu girişi yapılmamış poliçeleri/zeyilleri kümül toplam üzerinden unsur bazında gösteren rapordur. Unsur boş geçilirse tüm unsurlara ait varsa kayıtlar listelenir. Müşteri poliçelerinin borç takibinde kullanılır. Ödenmemiş poliçe ve zeyiller raporundan farkı, sanal makbuz uygulama sürelerine göre sistem tarafından otomatik oluşan makbuzları tahsilat/tediye olarak dikkate almadan raporun oluşturulmasıdır. İlgili kayıtlar ancak Tahsilat / Makbuz İşlemleri menüsünde bulunan “Sistemsel Kapatılan Poliçeler Makbuz Onay” menüsünden işaretlendiği zaman bu rapordan düşmektedir. Bu şekilde sanal makbuz uygulamasından acente/müşteri hesap durumunun etkilenmemesi sağlanmaktadır. Verilen poliçe tanzim tarih aralığına göre, ödeme vadesine girilen tarih itibarıyla, makbuz girişi olmayan ve/veya Sistemsel Kapatılan Poliçeler Makbuz Onay menüsünden işaretlenmeyen poliçeler listelenir. Tüm poliçelerin rapora yansıması için ilk tarih olarak acenteliğin kurulduğu yılın ilk ayı, son tarih olarak ise ödeme vadesine girilen tarihin, aa / yyyy olarak girilmesi gerekir. Unsur no kısmına ilgili unsurun numarası girilir. Unsur numarası bilinmiyorsa ad veya soyada göre arama yapılabilir. Unsur boş geçilirse tüm unsurlara ait varsa kayıtlar listelenir. “Ekran”, “Excel” ve “Rapor” seçeneklerine göre rapor alınabilir. Sistemsel Kapatılan Poliçeler Makbuz Onay: Acente tarafından belirli sürelerde makbuz girişi yapılmayan zorunlu poliçelere şirket tarafından otomatik makbuz oluşturulup, onaylanmamış bordro listelerine yansıtılır. İlgili poliçelerin sigortalıdan tahsilatının yapılıp yapılmadığı şirket tarafından bilinemediğinden, poliçe tutarları, müşterinin cari hesabının bulunduğu “Tarih İtibarıyla Ödenmemiş Poliçe ve Zeyiller Raporu” ile “Müşteri Tahsilatı Takip Raporu’na ödeme olarak yansıtılmaz. Acentenin, onaylanmamış bordro listelerine otomatik yansıtılan poliçelerden tahsilatı gerçekleşenleri, AZNET sisteminde bulunan Tahsilat / Makbuz İşlemleri / Sistemsel Kapatılan Poliçeler Makbuz Onay ekranından onaylaması durumunda ilgili raporlara ödeme olarak yansıtılır. Ekrandan yapılan işlem sonrası şirkete ayrıca bir ödeme doğmaz. Poliçe no, bordro no, unsur no ve tarih aralığı ile sorgulama yapılabilir. Sorgulama yapıldığında gelen listeden tahsilatı yapılan poliçe bulunarak “Unsur Ödeme Tarihi” kolonuna sigortalıdan yapılan tahsilatın tarihi girilir ve “Onay” kutusu işaretlenir.

16

Yeni Vadesi Gelen Borç Raporu: Verilen kriterlere göre, sisteme tahsilat ve/veya tediye makbuzu girişi yapılmamış poliçeleri/zeyilleri vade bazında gösteren rapordur. Müşteri poliçelerinin borç takibinde kullanılır. Elementer ve Sağlık olarak ayrı ayrı alınabilir. Verilen poliçe tanzim tarih aralığına göre, ödeme vadesine girilen tarih itibarıyla, makbuz girişi olmayan poliçeler vade vade listelenir. İptal poliçelerin varsa açık tüm ileri vadeleri de raporda gösterilir. Tüm poliçelerin rapora yansıması için ilk tarih olarak acenteliğin kurulduğu yılın ilk ayı, son tarih olarak ise ödeme vadesine girilen tarihin, aa / yyyy olarak girilmesi gerekir. Döviz kodu seçilebilir veya boş bırakıldığında tüm döviz cinsleri rapora yansır. Rapor-Ekran seçeneği kullanılarak, verilen poliçe tanzim tarihi aralığındaki poliçelerin, ileri vadeleri dahil tüm açık peşinat/taksitleri görüntülenebilir. Rapor-Excel seçeneği kullanılarak, verilen poliçe tanzim tarihi aralığındaki poliçelerin, verilen ödeme vadesine göre, açık peşinat/taksitleri görüntülenebilir. Müşteri Tahsilatı Takip Raporu: Verilen tanzim tarihi aralığına göre, girilen unsur numarasından üretilen tüm poliçeler ve varsa tahsilat bilgileri listelenir. Müşteri cari hesap ekstresi olarak kullanılır. Her unsur kodu için ayrı çalışır. Unsur numarası bilinmiyorsa “unsur adı” veya “unsur soyadı” bilgisi girilip ”unsur çağır” butonu ile gelen ekrandan ilgili unsur seçilebilir. Para birimi bazında ve/veya kur farkı zeyili dahil seçenekleri ile rapor alınabilir. SIKÇA SORULAN SORULAR Askıdan poliçe oluşmayıp tahsilatın gerçekleşmesi durumunda ne yapmalıyım? Üretim aşamasında tahsilat yapıldığı halde askıdan poliçe oluşmadı ise, tahsilat gerçekleştiği için makbuzlar oluşur. Ancak poliçe oluşmadığından makbuzlar poliçeye aktarılamaz. Bu tür durumlarda aynı askı numarası ile işlemin devam ettirilmesi, oluşan makbuzların, ödeme tutarının aynı olması şartıyla poliçeye mükerrer çekim yapılmadan aktarılmasını sağlar. Bir başka askıdan işlem yapılmaması gerekmektedir. Ödeme tutarı farklı ise sistem, konuyu BSS’ye aktarmanız için uyarı verecektir. Bu uyarı ile karşılaştığınızda lütfen Finansal Operasyonlar departmanı ile irtibata geçerek yeni bir askı ile işlemi gerçekleştiriniz. Askıdan poliçe oluştuğu halde tahsilatın gerçekleşmemesi durumunda ne yapmalıyım? Üretim aşamasında askıdan poliçe oluşmayıp tahsilatın gerçekleştiği ve başka bir askı numarası ile ödeme tutarı aynı olduğu halde işleme devam edildiği durumlarda, ikinci alınan askı için sadece poliçe numarası oluşur. Fakat ödeme makbuzu daha önceden alınan askıya bağlı olduğu için ikinci alınan askı ile oluşan poliçeye ödeme aktarılamaz.

17

Bu tür durumların engellenmesi için ödeme tutarının aynı olduğu askı takılması sorununda, alınan ilk askıdan işlemin devam ettirilmesi gerektiğini önemle belirtiriz.

Vade üzerinde BANK kaydı var. Ne anlama geliyor? Kredi kartı ile tahsil edilen poliçelerde vadesi geldiğinde bankaya denenmek üzere gönderilen kayıtta BANK ibaresi yer alır. BANK kaydının yer aldığı vadeler için “kredi kartı tahsilat sonuçları tahsilat yapılmak üzere bankaya gönderilmiş” demektir ve bankadan henüz cevabın gelmediği anlaşılmalıdır. BANK durumundaki vadeler için herhangi bir tahsilat/değişiklik işlemi yapılamamaktadır. Kredi kartı banka sonuçları en geç saat 11:00’de sonuçlanmaktadır. Bankadan yapılan dönüşler sisteme aktarıldıktan sonra BANK kaydı vadeden kalkar. Cevaba göre makbuz üzerinde RED ya da TAHS yazar. Prim herhangi bir neden ile tahsil edilememiş ise KK Giriş Ekranı’ndan tahsilat için V-POS denemesi yapabilirsiniz. Kredi kartlı poliçe için “RED” ve “Son Kullanım Tarihi” hatası almış. Bu ne demektir? Bankadan RED olarak dönen kredi kartlarına ait hata mesajları, kartın bankası tarafından tarafımıza gönderilmektedir. Bu nedenle alınan hataya ilişkin açıklama sadece banka tarafından yapılabilmektedir. Detaylı bilgi için kart sahibi, banka şubesi ile değil mutlaka bankasının 444’lü telefon numarasını arayarak kredi kartları merkezi ile görüşmelidir. Ayrıca son kullanım tarihi hatası sadece son kullanımı dolan kartlar için verilmemektedir. Poliçeye bağlı olan kredi kartının son kullanım tarihi hatalı yazıldığında da bu uyarı gelmektedir. Örneğin, 12 / 2016 tarihi son kullanımı dolmamış bir kart gibi gözükse de olması gereken 12 / 2017 ise banka yine aynı son kullanım tarihi hatalı uyarısı ile dönüş yapacaktır. Kredi kartı çekiminin hangi poliçeye ait olduğu bilgisini nasıl görüntülerim? Elementer / Sağlık Branşlarına ait kredi kartı çekiminin hangi poliçeye istinaden yapıldığını, AZNET / Kredi Kartı İşlemleri / Kredi Kartı Görüntüleme ekranından “Kart No” alanını seçip, kart bilgisini yazdıktan sonra “Sorgu” butonuna basarak görebilir, excel olarak rapor alabilirsiniz. Kredi kartı iadesi var. Hangi karta yapılacak? Tamamı kredi kartı ile tahsil edilen elementer ve sağlık poliçelerinde, yapılan çekimler, tahsilat yapılan son kredi kartından başlayarak, çekim yapılan kredi kartlarına, yapılan çekim tutarları kadar iade edilmektedir. Poliçenin vadelerinden en az bir tanesi kredi kartı dışında bir ödeme aracı ile ödenirse, kredi kartına iade yapılamamaktadır. Bu tür kayıtlrada iade işlemleri tediye makbuz çalışılarak Acente tarafından sigorta ettirene yapılmalıdır. Kart kapalı / iptal olsa bile karta ait hesap banka tarafından kapatılmadığından iade sorunsuz olarak kapalı / iptal karta gerçekleştirilir. Kart sahibi yapılan iadeyi kartta herhangi bir borcun bulunmaması durumunda bankasından talep edebilir. Kartta borcun olması durumunda banka, ödemeyi borca mahsup edecektir. 18

Taksit kartlı poliçe için Çekim / İade işlemi nasıl yapılıyor? Taksit kart (blokajlı) ile tahsilatı gerçekleştirilen poliçelerde, taksitlendirme banka tarafından yapılmaktadır (3, 6 ve 9 taksitli işlemler). Bu işlemlere ait iadeler yine banka tarafından taksitli olarak karta yansıtılmaktadır. İadenin karta yansımasıyla, iade tutarı kadar karta konulan bloke ortadan kalkmaktadır. İade işlemi, taksit yapan bankanın çalışma şekline göre değişik şekillerde ekstreye yansıtılmaktadır. Garanti Bankası, çekim ve iade işlemlerini taksitli olarak ayrı ayrı ekstreye yansıtmaktadır. Yapı Kredi Bankası, YKB Worldcard’larda çekim ve iadeyi mahsup ederek ekstreye yansıtmaktadır. Yapı Kredi Bankası, Vakıf Bank Worldcard’larda çekim ve iade işlemleri taksitli olarak ayrı ayrı ekstreye yansıtmaktadır. Kredi kartı durum raporunu nereden alabilirim? Üzerinde kredi kartı formu bulunan poliçelerin raporunu, AZNET sisteminde bulunan Tahsilat / Kredi Kartı İşlemleri / Kredi Kartı Durum Raporu ekranından alınabilir.Ekrana tarih aralığı girildikten sonra raporlanmak istenen kredi kartı durumu (Tahsil, İade, Red, KMUH+BANK) seçilerek rapor alınabilmektedir. Poliçe iptalinden sonra iade edilecek tutarı nasıl hesaplayabilirim? Poliçe iptali sırasında oluşan iade zeyili, poliçenin brüt primi ve komisyon tutarı üzerinde azalmaya neden olur. İade zeyil primi poliçenin brüt primi üzerinden hesaplanır. İade zeyil primi poliçenin ödenmemiş taksit toplamından fazlaysa, iade zeyil priminden kalan borç tutarını mahsup ederek sigorta ettirene iade yapmanız gerekmektedir. Ancak, iade zeyil primi poliçenin ödenmemiş taksit toplamından azsa poliçenin iade zeyiline rağmen hala borcu varsa, iade zeyil primi için sigorta ettirene prim iadesi yapılmaz. Poliçenin ödemelerinin tamamı kredi kartı ile yapılıyorsa, iade tutarı iadenin yapıldığı günü takiben ilk iş günü karta otomatik olarak çalışır. Bu nedenle bu poliçelere tediye makbuz çalışılmaması gerekmektedir. Yapılan iade banka tarafından kredi kartına en geç 3 iş günü içinde yansıtılır. Poliçenin ödemeleri nakit veya özel ekran ile yapılıyorsa, AZNET sisteminde bulunan Tahsilat / Makbuz İşlemleri / Tahsilat Makbuz İşlemleri ekranından tediye makbuzu çalıştıktan sonra makbuzda yer alan iade tutarı müşteriye iade edilmelidir. Prim iade işlemi elden yapılacaksa, sistemden basım alınan tediye makbuzu mutlaka müşteriye imzalatılmalıdır. Elementer üretim listesini nereden alabilirim? Bir ay içinde üretmiş olduğunuz ve hesap ekstresine konu olan poliçelerin raporunu, Tahsilat / Acente Hesap İşlemleri/ Acente Üretim Listesi ekranından alabilirsiniz. “Üretim Özet (Registro)” seçeneğini seçerek, “Branş, Poliçe Numarası, Prim, Komisyon, Komisyon Oranı” detayında raporu excel veya basım olarak alabilirsiniz. Kur farkı zeyili nedir?

19

Dövizli poliçeler hesap ekstresine tanzim kurundan TL karşılığı olarak yansıtılır. Tahsilat girişi yapıldığında ise, poliçenin tanzim kuru ile tahsilatın gerçekleştiği günün kuru arasında otomatik olarak kur farkı zeyili üretilir. Kur farkı zeyili üretildiği anda otomatik makbuz oluşturularak kapatılır. Peşinat tahsilatlarında oluşan kur farkı zeyilinin komisyonu, ilgili hafta oluşan nakit alındı listenize TL olarak yansıtılır. Makbuz girişi yapılmamış poliçelerin listesini nereden alabilirim? Belirli bir dönemde tahsilatı yapılmayan poliçelerin listesini, AZNET sisteminde bulunan Tahsilat / Raporlar / Yeni Vadesi Gelen Borç Raporu veya Ödenmemiş Poliçe ve Zeyiller raporu ekranlarından alabilirsiniz. Ekrana girişini yaptığınız ödeme vadesi ve tanzim tarihi aralığında üretimi yapılmış poliçelerden, vade tarihi itibarıyla borçlu olanların detaylı raporunu alınır. Kredi kartı ile ödenecek DASK poliçeleri nakit alındı listesine çıktı. Ne yapmalıyım? Her hafta Cuma akşamı sistem, tarafınızdan tahsilat girişi yapılmamış DASK poliçelerini otomatik olarak onaylanmamış bordro listesine yansıtır. Listeye çıkmış bir DASK poliçesinin tahsilatı tekrar kredi kartı ile yapılamaz. Müşterinizden nakit tahsilat yapmanız gerekmektedir. Kredi kartı ile ödenecek Trafik poliçeleri Nakit Alındı Listesine çıktı. Ne yapmalıyım? Sisteme tahsilat girişi yapılmamış trafik poliçeleri 35. günün dolduğu hafta Cuma gecesi Onaylanmamış Bordro Listesi’ne yansıtılır. Listeye çıkmış trafik poliçesinin tahsilatı kredi kartı ile yapılamaz. Müşterinizden nakit tahsilat yapmanız gerekmektedir. Kredi kartı ile tahsil edilen Sağlık poliçesinin tahsilat makbuzunu nereden basabilirim? Sağlık poliçesi ödemelerini sadece sigorta ettiren vergiden mahsup edebilmektedir. Kredi kartı ile gerçekleştirilen tahsilatlar için sigorta ettirene verilmek üzere tahsilat makbuz basımını, “Sağlık İşlemleri / Tahsilat / Tahsilat İşl. / KK Tahsilat Basım Formu” ekranından alabilirsiniz. Aynı ekrandan makbuzun gönderimini, faks ya da e-mail olarak yapabilirsiniz. Sağlık poliçesi üzerinde fazla ödeme var ve kredi kartı girişi yapılamıyor. Ne yapmalıyım? Sağlık poliçesinin peşinat veya taksitinde fazla ödeme varsa sistem kredi kartı girişine izin vermez. Durumu Finansal Operasyonlar Departmanı’na e-mail ile bildirerek, peşinat veya taksit üzerinde bulunan fazla ödemenin açık olan ilk takside mahsup edilmesini sağlayabilirsiniz. Daha sonra kalan vadelere kredi kart girişi yapabilirsiniz. Şirket banka hesaplarının IBAN No bilgilerini nereden alabilirim? Allianz Sigorta banka hesaplarının IBAN No bilgilerine, AZNET sisteninden Tahsilat / Görüntüleme İşlemler / Allianz Sigorta Banka Hesap Bilgileri ekranından ulaşabilirsiniz. Sigorta Komisyon Gider Belgesi neden gönderiliyor? 20

Üretimlerinizden kaynaklanan komisyon tutarları için her ay sigorta komisyon gider belgesi düzenlenerek sistemde kayıtlı bulunan adresinize gönderilmektedir. Komisyon gider belgesi resmi evrak niteliği taşır ve belgede bulunan toplam tutar üzerinden gelir vergisi hesaplanır. Belgenin aslı tarafınıza ulaşmadığında, ilk önce sistemde bulunan adres bilgilerinizi güncellemeniz ve Finansal Operasyonlar Departmanı’ndan e-mail ile belge örneğini talep etmeniz gerekmektedir. Komisyon gider belgesini bilgi amaçlı olarak sistemde bulunan Tahsilat / Acente Hesap İşlemleri / Acente Komisyon Fişi ekranından basım alabilirsiniz. İletişim bilgilerimi ve banka hesap numaralarımı nasıl güncelleyebilirim? Adres, telefon ya da banka hesap bilgilerinizi Acentelik İşlemleri Departmanı’na bildirerek güncelleyebilirsiniz. Poliçenin üzerindeki tahsilatı nasıl iptal edebilirim? Kredi kartı ile yapılan tahsilatın iptali yapılamamaktadır. Nakit tahsilatlarda ise sisteme girilen otomatik makbuz, onaylanmamış bordro listesine yansımadıysa (Tahsilat Görüntüleme Ekranı’ndan kontrol edilebilir.) iptal edilebilir. Onaylanmamış bordro Listesine çıkmış bir makbuz iptal edilemez. Makbuz iptalini, AZNET sisteminde bulunan Tahsilat / Makbuz İşlemleri / Makbuz Tekrar Basım/İptal” ekranından her vade için yalnızca bir kere yapabilirsiniz. Kredi kartından RED alan bir vadenin tekrar denenmemesi için ne yapmalıyım? RED alan kredi kartları poliçe iptal veya tahsil olana kadar hergün otomatik olarak bankaya gönderilir. Sistemin ilgili vadeyi tekrar bankaya göndermesi engellenemez. Ancak, RED sebebi kart iptal veya çalıntı kart ise sonraki vadeler de dahil, sistemde otomatik olarak form iptal edilir ve bir daha bankaya data gönderilmez. Poliçeye yanlışlıkla başkasının kredi kartını girdim. Ne yapmalıyım? Kredi kartını yanlış poliçeye girdiğinizde , poliçe numarası ve kart bilgilerinin bulunduğu ve yanlış kredi kartından çekim yapıldığını belirten beyanı e-mail ile Finansal Operasyonlar Departmanı’na bildirmeniz gerekmektedir. İlgili poliçenin tahsilatı kredi kartı ile ödenecekse doğru kart bilgileri ve kart sahibinin imzaladığı form acenteden talep edilir. İade, doğru kredi kartından tahsilat gerçekleştikten sonra hatalı çekim yapılan kredi kartına yapılarak işlem gerçekleştirilir. İlgili poliçe nakit olarak tahsil edilecek ise, nakit tahsilatın sisteme işlenmesinin ardından hatalı çekim yapılan kredi kartına iade işlemi gerçekleştirilir. Havale yaptım. Hemen işleyebilir misiniz? Gerek siz gerekse sigortalı tarafından hesaplarımıza gönderilen havale / eft’ler (elementer, sağlık, cari hesap ve diğer tüm ödemeler), ödemeyi takip eden ilk iş günü sisteme aktarılmaktadır. Yapı Kredi Bankası’nın, Şube, İnternet Bankacılığı, Telefon Bankacılığı ve ATM’lerinde yer alan Özel Havale Ekranlarıyla ödemenin aynı gün cari hesabınıza / poliçe üzerine aktarımını sağlayabilirsiniz. TARSİM poliçesini AZNET sisteminde nasıl görüntüleyebilirim? 21

TARSİM poliçelerinin ürün kodu 0610’dur ve TARSİM ekranından poliçeler 7 haneli olarak üretilir. Bu 7 hane, 0001 0610 **** ***0 poliçe no formatında * ile belirtilen alana yerleştirilerek AZnet sisteminde görüntülenebilir. Örneğin, TARSİM ekranından üretilen poliçe numarası 5116937 olsun. AZnet sisteminde bu poliçe görüntülenmek istenirse, 0001 0610 5116 9370 olarak görüntüleme ekranına yazılmalıdır. TERİMLER SÖZLÜĞÜ AZnet: Allianz Sigorta A.Ş adına düzenlenen sağlık ve elementer branşlardaki poliçelere ait tüm operasyonel işlemlerin gerçekleştirilmesini sağlayan online sistemdir. Acente Hesap Ekstresi: Acentelerin, ilgili ay içerisindeki iptaller düşüldükten sonra tanzim edilen poliçelerin toplam brüt primlerini, bunlara ait komisyonları, tahsilatları ve oluşan diğer hesap hareketlerini gösteren aylık hesap özetidir. Bank: Sisteme vadesinden önce girişi yapılan kredi kartı veya çek tahsilatlarının; günü geldiğinde bankaya sorgu için gönderildiğini ve bankadan cevap beklendiğini gösteren durumdur. BSS (Bilgi Sistemleri Servisi): Şirketimizin tüm teknolojik alt yapı ve iş süreçlerine ait fonksiyonların, hedef ve kararlarına uygun olarak yönetilmesini sağlayan ve her türlü hizmeti sağlayan destek departmandır. Dask Poliçesi: Doğal Afet Sigortaları Kurumu (D.A.S.K) tarafından düzenlenen zorunlu deprem sigorta poliçesidir. Data: Vadesi gelen taksitlerin kredi kartı ile tahsilatının denenmesi için, elektronik ortamda bankaya gönderilen ve içinde poliçe / zeyil numarası, vade tarihi, tutar gibi bilgilerin bulunduğu dosyadır. Karşılıksız Çek: Üzerinde yazılan tarihte tahsil edilemeyen çektir. Keşide Tarihi: Çekin üzerinde yazılı tahsil tarihidir. Kredi kartı Ödeme Formu: Prim ödemelerinin kredi kartı ile yapılması talep edildiği durumlarda, kart sahibi tarafından doldurulup imzalanan ve üzerine yazılan tutar ve vadelerde hesabın müsait olması halinde tahsilatın gerçekleştiği ödeme formudur. Kmuh: Prim ödemelerinin kredi kartı ile yapılmasının talep edilmesi halinde, vadesi gelmeyen taksitlere kredi kartı bilgisinin tanımlandığını ve vadesi geldiğinde bankaya sorgu için kredi kartının gönderileceğini gösteren durumdur. Kredi Kartı Provizyon: Tahsilatı yapılacak poliçeler için ilgili bankadan onay alımı. Kur Farkı Zeyili: Satış kanalının ilgili dönemde tahsilatını / tediyesini yaptığı dövizli poliçelerden dolayı düzenlenen kur ayarlama zeyilleridir.

22

Mail-Order: Vadesi gelmeyen taksite kredi kartı bilgisi girilmişse, ödeme tarihi geldiğinde tanımlanan kredi kartı ile bankaya denenmek üzere gönderilmesini sağlayan uygulamadır. Makbuz: Poliçe tahsilatı yapıldığında düzenlenen ve isim, poliçe no, tutar ve ödeme tipi bilgilerinin bulunduğu belgedir. Mutabakatlı Kıymet Takdiri Raporu Ekspertiz Ücreti: Sigorta edilecek bir rizikonun bugünkü gerçek değerini tespit etmek ve ileride rizikonun değeri ile ilgili vuku bulabilecek anlaşmazlıkları bertaraf etmek için sigortalı ve sigortacının birlikte imza koyduğu, müteakip dönemlerde yenilenen çalışma raporuna ait ekspertiz ücretidir. Nakit Alındı Listesi: Sisteme girişi yapılan tahsilat ve tediye makbuzlarına ait poliçe prim ve komisyonların gösterildiği sistem tarafından oluşturulan listedir. Özel Ekran: Anlaşmalı bankaların Allianz Sigorta A.Ş.’ne özel hazırladığı ekranlar aracılığıyla, Acente / Sigortalı ödemelerinin, poliçe ve hesaplara otomatik olarak aynı gün aktarılmasını sağlayan sistemdir. Prodüksiyon Devri: Hesap ekstresinin düzenlendiği dönem içinde, vadesi gelen poliçe peşinatlar ve önceki dönemlerden ilgili aya isabet eden taksitlerinin toplamını gösteren tutardır. Red Onaylanamadı: Vadesi geldiğinde bankaya sorgu için gönderilip ancak, bankadan hata kodu alarak dönmesi sonucu kredi kartı tahsilatın gerçekleşmediğini gösteren durumdur. Sigorta Komisyon Gider Belgesi: Tanzim ve iptal edilen her bir poliçe için tahakkuk eden komisyonların branş bazında gösterildiği ve dönemsel olarak hazırlanan resmi belgedir. Tarsim: 5363 sayılı Tarım Sigortaları Kanunu kapsamındaki risklerin teminat altına alınması, standart sigorta poliçelerinin belirlenmesi, hasar organizasyonları, tazminat ödemelerinin yapılması, tarım sigortalarının geliştirilmesi, yaygınlaştırılması ve diğer teknik hizmetlerin yürütülmesi amacıyla Tarım Sigortaları Havuzu kuruldu. Sigorta şirketlerinin yaptığı poliçe satışı dışında kalan tüm faaliyetler, havuz adına TARSİM tarafından yürütülmektedir. Toplam Borç (TB): Acentenin Vadesi Gelmiş ve Gelmemiş Borçları toplamıdır. Vadesi Gelmemiş Borç: Acentenin, hesaplarının kesinleştirildiği tarih itibarıyla, partajından üretilen poliçe ve zeyillerin, henüz vadesi dolmamış peşinat ve taksitlerinden doğan borç toplamıdır. Vadesi Gelmiş Borç (VGB): Acentenin, hesaplarının kesinleştirildiği tarih itibarıyla, partajından üretilen poliçe ve zeyillerin, vadesi gelmiş ve geçmiş peşinat ve taksitlerinden, DASK poliçelerinden, varsa diğer masraflar hesabından oluşan borç toplamıdır. V-Pos (Sanal Pos): Kredi kartı alışverişlerinde kullanılan pos cihazının internete uyarlanmış şeklidir.

23

View more...

Comments

Copyright � 2017 SILO Inc.