Das Risikomanagement gewinnt verstärkt an Bedeutung

IBM at CeBIT 2009

Das Risikomanagement gewinnt verstärkt an Bedeutung

3/9/2009

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Durch die internationale, wirtschaftliche Verpflechtung gewinnt das Risikomanagement verstärkt an Bedeutung

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3/9/2009

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Das IBM-Cognos RiskCockpit: Entscheidungsgrundlage für die aktive Risikosteuerung

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Risikosteuerung ist Teil des Performance-Managements Lines of Business / Sales

• Abstimmung und Messung der Zielerreichung

Finance

(Retail, Commercial, Investment Banking, Investment Management)

Risk & Compliance

• Überprüfung von Plandaten und Bewertung gegenüber der aktuellen Marktsituation Product Development

Marketing

• Optimierte Risikostrukturen durch “Risk Control & Insight” Channels

Human Resources

(Branch, customer service Center, ATM, Internet)

IT / Systems

• Schaffung von Verantwortlichkeiten

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Die Optimierung der Risikostruktur ist Voraussetzung für die umfassende und effektive Steuerung

Ri sk

Co c

kp it

Risk Optimisation

Risk Control

Risk Insight

Zeitnahe Reaktion auf veränderte wirtschaftliche Bedingungen

Analyse und Bewertung der Auswirkungen bei geänderten Bedingungen

Kontrollen und Warnungen anhand definierter Schwellenwerte

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Das Management von Liquidität und Eigenkapitalrentabilität stellt einen wesentlichen Erfolgsfaktor dar

Planning

Risk Cockpit

IBM-Cognos Risk Adjusted Profitability Dashboard © 2009 IBM Corporation

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Beispiel für die vereinfachte Struktur einer Data-Warehouse Umsetzung Ebene Sichtweise

Geschäfts-Segment Investor Relationship

Profit-Center

Kunde

Internes Controlling

Kundenbindung

Geschäfts-Segment

Profit-Center Institut

Abteilung Produkt

Geschäftsfeld

Umsetzung

Kunde Umsatzstatistik Zahlungsverhalten

Land Wachstumsraten

Wirtschaftszyklus Data Mart

zielgruppenorientiertes

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IBM bietet umfangreiche Industriemodelle für eine fachgerechte und unternehmensspezifische Umsetzung an Profitability

Risk

Asset & Liability Management


Transaction Analysis
Activity Based Costing Analysis
Insurance Product Analysis
Investment Arrangement Analysis


Profitability Analysis
Channel Profitability
Customer Lifetime Value
Customer Profitability
Location Profitability


Product Profitability
Product Analysis
Organization Unit Profitability


Interest Rate Risk Analysis
Credit Risk Profile
Credit Risk Assessment
Credit Risk Mitigation Assessment
Asset Securitization Analysis
Operational Risk Assessment


Outstandings Analysis


Authority Profiling
Credit Risk Analysis
Debt Restructuring
Involved Party Exposure
Location Exposure
Non Performing Loan
Operational Risk Loss Analysis


Interest Rate Sensitivity
Liquidity Analysis
Short Term Funding Management
Financial Management Accounting


Capital Allocation Analysis
Capital Procurement
Credit Loss Provision
Funds Maturity Analysis
Income Analysis


Portfolio Credit Exposure
Security Analysis
Liquidity Risk
Collections Analysis
Insurance Risk Profile


Performance Measurement
Business Procedure Performance


Net Interest Margin Variance


Structured Finance Analysis
Equity Position Exposure
Position Valuation Analysis

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Das IBM RiskCockpit ist eine Reportinglösung, die einfach in bestehende IT-Infrastrukturen integrierbar ist

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Reportingergebnisse lassen sich problemlos mittels MS-Office darstellen und individuell bearbeiten

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Ihre Ansprechpartner Financial Riskmanagement (FiRM) Stefanie Kampmann Partner - Banking, Financial Management Email: [email protected]

Dr. Bernhard Napiontek Expert Consultant Email: [email protected]

Lars Gottschling-Knudsen Managing Consultant Email: [email protected]

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